B2C Conseil : Offre Particulier

Faire les bons choix d’investissements, saisir les opportunités, savoir arbitrer, profiter de l’effet de levier du crédit… sont autant d’actes de gestion qui permettent d’accroître votre patrimoine afin de pérenniser le patrimoine familial sur le long terme.

Le choix des enveloppes d’investissement, des produits, la sélection des gérants, des partenaires, des promoteurs sont donc essentiels dans la création de valeur de votre patrimoine.

Notre métier est de rechercher les meilleures solutions de gestion et sélectionner les partenaires

• L'Assurance Vie des Produits souples et Modulables

  L’assurance-vie est non seulement un moyen de palier les failles du système de retraite par répartition, mais également un produit d’épargne d’une grande souplesse.

  Si l’assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, c’est tout simplement parce qu’elle constitue une formule de placement totalement souple et très favorable sur le plan fiscal pour répondre à une multitude d’objectifs, même les plus spécifiques : valorisation de capitaux, préparation de la retraite, distribution de revenus complémentaires ou protection de la famille et des proches en cas de décès.
  D’autre part, les contrats de capitalisation, parce qu’ils peuvent être cédés ou transmis, sont un excellent outil pour donner de son vivant.
  Nous sélectionnons des contrats alliant souplesse, performance et innovation.
  Ils bénéficient de la multi gestion et vous donnent accès aux plus belles Maisons de Gestion : Financière de l’Echiquier, Edmond de Rothschild Asset Management, Rothschild et Cie Gestion, DNCA Finance, M&G Investment, Franklin Templeton, … Nous prêtons une attention toute particulière à la solidité financière des assureurs et partenaires sélectionnés. Nous restons attentifs à préserver nos convictions et nos choix en diversifiant nos partenaires.

  Nos partenaires : CARDIF, GENERALI, SWISSLIFE, …

• L'épargne

  Afin d’accroitre votre capital, B2C Conseil est en mesure de vous faire bénéficier de produits d’épargne d’excellence capable de vous apporter le complément de revenu que vous souhaitez.

  Qu’il s’agisse d’épargne de précaution ou d’économiser à moyen ou long terme, vous profiterez des solutions les mieux adaptées à votre situation et les plus avantageuses, tout en gardant une grande souplesse

• Gestion de Portefeuille SICAV / FCP

  B2C Conseil vous accompagne et vous conseille dans la gestion de votre portefeuille SICAV ou FCP.

  Seule une vision globale et rigoureuse des places de marché peut vous offrir une qualité de gestion irréprochable.

  B2C Conseil tient compte de votre Profil d’Investisseur et de votre niveau d’acceptation du risque.

  Nos partenaires bancaires sont : CORTAL Consors, ERES…

• L'immobilier

  LA SELECTION AU SERVICE DE LA QUALITE
  L’Immobilier est le secteur le plus apprécié des investisseurs, car la pierre est rassurante.

  Il est important de rappeler que si l’on veut préserver l’intérêt patrimonial, l’optimisation fiscale doit rester un outil, un moyen, et ne pas être l’objectif en soi.
  Nous nous attachons dans un premier temps à bien comprendre la stratégie : le type d’acquisition, la nature des biens, le mode de détention. Nous réalisons ensuite différentes simulations pour valider la rentabilité attendue et la pertinence de l’opération choisie (Loi Pinel, Malraux, LMNP, déficit foncier, Immobilier d’entreprise …)

  Nous recherchons, dans un second temps, les produits qui s’inscriront dans les différentes enveloppes d’investissement allant du produit pierre papier aux biens directs en passant par l’ensemble des produits et techniques de défiscalisation. Les produits que nous vous proposons respectent systématiquement la dimension patrimoniale comme valeur principale de l’investissement immobilier, et ce avant tout autre considération, en particulier fiscale.

  Nous sommes très sélectifs sur la qualité intrinsèque des biens dans lesquels nos clients investissent.
  Pour l’immobilier commercial, nous pouvons aider nos clients à sélectionner en direct ou au travers de SCPI des locaux commerciaux, bureaux, hangars, entrepôts…

  Nos partenaires : Kaufmann & Broad, Bouygues Immobilier, Intergestion, Primonial, promoteurs et acteurs locaux, etc..

• La retraite

  Vous êtes conscient qu’un complément de retraite sera indispensable.
  Vous avez plusieurs solutions et produits aujourd’hui qui permettent la mise en place de ce complément de revenus :

  • Assurance vie
  • PERP
  • Loi Madelin
  • Article 83
  • Immobilier, etc.

  En fonction de votre situation, nous vous proposerons la ou les solutions que nous déterminerons ensemble.

• La Prévoyance et la Santé

  La protection de vos proches est un réel souci pour vous.

  Prévoir, c’est anticiper l’avenir, en se prémunissant contre les conséquences financières d’une interruption d’activité ou d’un décès.
  Nous réaliserons une étude personnalisée de vos besoins et objectifs.

  La loi de sécurisation de l’emploi votée en 2013 prévoit l’instauration d’une complémentaire santé obligatoire pour toutes les entreprises depuis le 1 janvier 2016, y compris pour les TPE.

  Objectif de cette réforme : assurer une couverture santé minimale à tous les salariés. Le décret n°2014-1025 du 8 septembre 2014 a ainsi défini les niveaux de couvertures minimum (panier de soins minimum) que doit proposer toute mutuelle d’entreprise.

  L’employeur doit participer à au moins la moitié de la cotisation.

  Dans le cadre de la mise en place d’un contrat de complémentaire santé nous vous proposons une étude complète qui dans un 1er temps va définir les moyens et objectifs de l’entreprise, et dans un 2ème temps, va sélectionner, conformément à son rôle de courtier, les contrats les plus adaptés à l’Entreprise et à ses salariés.